Seks gange på ni måneder.
Sådan er det gået, når Den Europæiske Centralbank (ECB) har ændret renten på det seneste.
Det betyder, at renten nu er gået fra 4 procent og ned på 2,5 procent.
Når ECB sænker renten, er det ofte et tegn på, at inflationen er under kontrol, og centralbankerne ønsker at stimulere økonomisk aktivitet.
Louise Aggerstrøm Hansen, chefanalytiker og privatøkonom i Danske Bank, forklarer til DR, at lavere renter signalerer en økonomi, der er blevet mindre presset af inflation.
"Når centralbankerne sætter renterne ned, vil de gerne have mere aktivitet i økonomien, og så er de ikke så bekymrede for inflationen, som de var for få år siden," siger hun.
Disse lån bliver påvirket
For familier, der står overfor boligkøb, kan lavere renter betyde, at deres månedlige udgifter bliver mindre. Det giver mere økonomisk råderum til andre forbrug.
Samtidig kan det også påvirke afkastet af penge, der står på bankkonti, da lavere renter kan gøre det mindre attraktivt at have penge stående.
Men effekten af de faldende renter er ikke ens for alle. Lån med kort rentebinding, som f.eks. F1-lån eller FlexKort-lån, vil mærke ændringerne hurtigt, mens lån med længere rentebinding, som F5- eller fastforrentede lån, først vil mærke effekten over tid.
Langsigtede lån afspejler ikke straks rentefald, da de er baseret på forventninger om renten i mange år frem.
Danske Bank forudser, at ECB vil fortsætte med at sænke renten frem mod september, med en forventning om, at den kan falde til 1,5 procent. Men udviklingen afhænger også af, hvordan økonomien udvikler sig. Hvis væksten stagnerer, kan ECB vælge at sænke renten yderligere.
